盱眙農商銀行落實五項機制提升案防水平

　　今年以來，盱眙農商銀行強抓案件防控工作，以合規體系建設“持續優化年”為抓手，以案件警示教育為重點，牢牢把握“案防工作履職關、案防制度管理關、制度流程執行關、員工行為管控關、案件風險排查關”五道關卡，不斷提升案件防控水平。

　　圍繞案防工作履職關，落實全員案防責任體系。層層簽訂案防責任狀、案防責任書以及案防排查承諾書，形成全員案防工作機制。該行明確合規管理部作為案防工作的牽頭部門，各支行、各部室均是案防工作的責任主體，單位主要負責人是本單位案防工作第一責任人，全員書面承諾履行本崗位案防職責。

　　圍繞案防制度管理關，落實重點制度的建立和完善。該行切實強化重點制度建立，新制定《系統產品洗錢風險評估管理辦法》等9項制度，同時修訂《客戶授信管理辦法》等12項制度，健全內控制度。

　　圍繞制度流程執行關，推動落實案防重點制度。定期組織兼職安全員培訓，經常性到網點開展預案演練，持續提高全員安全意識和防范風險能力。細化安全督查工作環節，對各單位重點時段、重點部位進行實時督查，督促各崗位安全保衛制度執行到位。

　　圍繞員工行為管控關，強化落實員工行為糾偏。該行以培訓入手，細化培訓內容，豐富培訓形式，嚴明培訓紀律，確保培訓成效，一季度，該行內部共組織各類培訓9次，累計受訓人數達520余人次。同時，通過每位員工專屬合規案防檔案的建立，充分了解員工案件風險狀況，更通過對員工及其配偶征信進行逐一排查，進一步了解掌握員工的日常行為，強化員工行為管理。同時，借助審計系統深入挖掘員工賬戶疑點數據，對員工賬戶做到全面動態監督。

　　圍繞案件風險排查關，持續落實案件風險排查。年初制定發布了年度檢查計劃及流程，減少重復檢查，節約檢查資源，通過全面檢查、專項檢查、日常檢查、飛行檢查和風險排查相結合，對制度執行進行評價，推進制度落實執行。一季度，該行通過各類檢查，累計對11人次處以10000元的經濟處罰，對3人誡勉談話、1人提醒談話。