鎮江農商銀行：聚力“三優” 夯實合規管理基礎

　　今年以來，鎮江農商銀行積極落實省聯社合規銀行建設三年規劃安排，通過一系列專項務實的舉措，優化各項體制機制，努力完成“持續優化年”目標，夯實合規管理基礎。

　　優植合規文化，營造合規氛圍。一是創新培訓方式。組織“每周一視訓”，每周利用非工作時間開展培訓。上半年，該行累計開展視頻培訓23場，培訓2700余人次，培訓內容涵蓋業務風險提示、監管文件解讀等20個方面；編發“每周一案例”，定期收集合規典型案例，每周向全行發布，要求各單位利用晨、夕會學習，已累計發布案例13件，學習達7000人次；開展“每月一培訓”，通過內訓和外聘專家的形式，業務條線按月開展業務培訓，已累計舉辦12場，培訓1000余人次。二是優化考試模式。推行每日一考，向兄弟農商銀行“取經”，在結合自身實際的基礎上，將日常業務中的難點、易錯點總結成2800道題的題庫，柜員、客戶經理每日上班前進行隨機考試；開展“雙隨機”突擊考試，根據各類專項檢查要求，不定期組織員工考試，考試堅持隨機抽題、隨機選人“雙隨機”原則，現已組織500余人次參加兩場專項考試。三是豐富宣貫形式。該行印制《案防工作手冊》2000余份，方便員工加強自學；在內網首頁增設規章制度和法律法規模塊，及時更新行內外最新動態，全方位為員工提供學習平臺和資源；不間斷通過LED屏、海報機、微信公眾號等自媒體渠道發布合規標語、視頻和文章，營造合規就在身邊的工作氛圍，切實讓合規文化入腦入心。

　　優建制度流程，提升合規水平。一是科學建章立制。不斷加強和完善內外規庫建設，及時收錄各類外部最新法律法規，開展“外規內化”工作。上半年共制訂、修訂各項規章制度53件，制度體系逐步完善，經營管理更加規范。二是廣納流程建議。開辟線上“流程討論”專區，每新增一項流程，由牽頭部門制訂流程使用說明書，全行員工可在討論專區針對流程節點各抒己見，今年累計收集各類建議20條，優化流程5項；內網首頁新增“金點子”專欄，引導全員對業務發展建言獻策，目前，該行已征集金點子36項，正在優化推進11項。三是制度流程相融。各類制度均制作流程圖，以“一制度一流程”為切入點，在全行實現“全業務、全崗位、全流程”的制度流程覆蓋，形成“制度體系嚴密、流程設計科學、操作執行嚴格、運營管理合規”的全面合規管理體系。

　　優化后評考核，強化機制建設。一是開展“后評價”。制訂《鎮江農商銀行制度流程后評價管理辦法》，明確牽頭部門，定期對制度流程實施效果開展后續評價，目前已對兩項制度開展后評價，提出改進意見、建議5條。二是建立“五類庫”。全面梳理近年來內外部發生的違規案件、業務風險點，建立違規案例庫等“五類庫”，供全行員工學習，切實防微杜漸，提升合規管理水平。三是落實“強考核”。改變以往“重教育、輕處罰”的管理理念，對內外部檢查發現的各類問題，根據情節進行處罰，真正實現問責一個、警醒一片的效果。上半年針對檢查暴露的問題，該行已累計經濟處罰100余人次、處罰金額6萬余元。