宜興農商銀行多措并舉推進治亂象工作

　　為進一步防控金融風險，促進合規經營管理，按照上級監管部門部署的“鞏固治亂象成果，促進合規建設”工作要求，宜興農商銀行不折不扣落實監管部署，緊緊圍繞堅守戰略、嚴控風險、提質增效的工作重點，制定專項方案，細化工作措施，治亂象、防風險、補短板，以深化市場亂象整治為契機，自覺踐行風險防控主體責任，加快實現向高質量發展轉向。

　　成小組、定方案，構建工作體系。始終踐行“合規從高層做起”的理念，成立了由董事長任組長，其他班子成員任副組長，各部室負責人為成員的活動領導小組，并在機關部門和支行層面成立了主持工作同志任組長的鞏固治亂象工作小組，形成了一級抓一級、層層抓落實，上下聯動、分工合作的工作傳導機制。及時召開了動員會，傳達了上級精神，對活動各項工作進行了安排部署，制定了活動方案，明確了活動內容，細化了責任分工。法律合規部充分發揮職能作用，緊緊圍繞活動方案和工作目標，強化工作落實，狠抓督導督促，確保了各項活動落到實處。各業務條線立足條線職責，把鞏固治亂象成果與業務開展、風險排查緊密結合，統籌兼顧，科學安排，穩步有序地開展各項活動。

　　多手段、高效率，狠抓檢查質量。為確保鞏固亂象整治工作方案的有效落地，采取亂象整治和日常合規檢查相結合、支行自查和總行“上查下”相結合、現場檢查和非現場檢查相結合的方式，同時根據2018年未整改問題，強化重點領域的檢查整改和監督，緊扣工作重點，敢于揭示問題，查找風險隱患，在鞏固治亂象成果自查中共發現問題93個。此外，今年該行通過賬戶風險監測系統、審計系統模型，對員工及其近親屬賬戶、客戶賬戶的交易情況等進行監測，通過排查發現部分員工違規行為，并對違規行為進行處罰。

　　重整改、嚴問責，推動整治實效。針對鞏固治亂象成果活動中各類檢查發現的問題，遵循邊排查邊整改、邊問責邊教育、邊規范邊提升的原則，堅持整改問責兩手抓、兩手硬，按照問題的輕重緩急和解決問題的難易程度，堅持長短結合、分類整改。對問題較輕的能夠立即解決的，立行立改；對一時不具備整改條件，需要較長時間解決的問題，劃定時限，逐步整改；對需要重點研究解決的突出問題，黨委反復研究討論，不斷修改完善，主要負責人參加研究、部署，帶頭整改。堅持違規零容忍原則，既追究當事人責任，也追究管理人員、領導人員責任，喚醒責任意識，激發擔當精神。切實發揮問責震懾警示效應，對屢糾屢錯、整改不力的依規加重處理。同時，建立整改問責跟蹤臺賬，加強統計分析，對整改落實和問責執行情況進行有效監督。

　　補短板、強考評，增強合規效能。一是發揮績效考核“指揮棒”作用，嚴格落實監管規定，保障合規經營類指標在績效考核體系中的權重不低于40%，發揮合規考核對穩健經營的導向作用。完善違規積分管理制度，對長期零違規的員工予以專項獎勵。根據前中后臺部門職責的差異，優化考核指標，形成分層分類的合規考核體系，加強結果跟蹤，對考核成績較差的單位和個人進行合規約談。二是查漏補缺、狠抓落實，對自查發現的問題追本溯源，舉一反三，從內控層面查找漏洞和薄弱環節，對現有規章制度進行梳理、整合和規范，加強長效機制建設研究，形成常抓不懈、常抓長效的工作機制。