六合農發行全面排查存量賬戶使用風險
為落實上級行《關于加強賬戶管理防范出租出售對公賬戶使用風險的通知》;根據監管部門防范打擊出租出售銀行賬戶使用違法行為的要求;切實維護農發行聲譽,守住銀行賬戶使用安全,防范賬戶使用風險出入口,全方位加強賬戶管理。農發行南京市六合支行近期全面開展對公賬戶使用風險排查活動。
首先,重點排查客戶開立賬戶后存在短暫休眠期、交易資金量與企業規模不符、不同對公交易對手具有相同管理人員等可疑特征的賬戶,通過查閱客戶交易記錄、營業執照、公司章程等資料,實地走訪與客戶回訪等多種方式進行核實。第二,對一定時期內頻繁或集中出現的對公賬戶開設行為,特別關注相關賬戶的共同特征,如發現客戶信息近似或相同的情況,及時調查關注,認真核實客戶開立賬戶意愿和賬戶用途。第三,強化合法開立賬戶和使用賬戶承諾機制,為客戶開立賬戶時,告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶使用的相關法律責任和懲戒措施,并要求客戶對按規定使用賬戶做出承諾,確保每一筆資金交易安全。
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