江陰銀行開發上線“普惠e點通”營銷服務平臺

　　為進一步延伸普惠金融服務半徑，拓寬小微企業融資渠道，切實增強客戶便捷性和獲貸率，今年6月中旬，江陰銀行開發上線“普惠e點通”營銷服務平臺，打造開放式客戶經營生態，有效提升“三訪三增”效率與實績。

　　“金融顧問”專業化。該行分兩步走暢通客戶經理與意向客戶溝通渠道，拓寬金融服務范圍。一是廣泛添加拜訪客戶。通過“普惠e點通”營銷服務平臺添加客戶，并為客戶添加個性化標簽，運用大數據手段挖掘客戶金融需求，形成客戶畫像，當好專業顧問，為客戶提供包括存款、理財、融資等一攬子專業金融服務。自上線以來，“普惠e點通”營銷服務平臺已添加客戶數超3萬戶，完成簽到拜訪2.1萬戶，拜訪率達66.9%。二是傳遞最新金融資訊。客戶經理根據客戶需求定制差異化早報內容進行推送，內容包括各類宏觀時事、財經熱點、地產理財、貸款政策等重要金融信息，達到“千人千面”的宣傳效果，有效拉近與客戶間的距離。

　　“財智小站”便利化。該行將對公貸款、小額微貸、存款理財、信用卡等產品整合至“財智小站”模塊進行線上展示，并“一鍵”獲取三大便利化服務。一是預約辦理對公貸款，企業客戶在財智小站中點擊適需的貸款產品，即可發起貸款預約辦理，系統后臺將即時推送到對應客戶經理進行服務對接。二是線上審批小額微貸，客戶通過財智小站可對“江小魚”等微貸類產品發起在線申請，系統將實現全線上流程、全實時審批。三是跳轉辦理存款理財，客戶通過財智小站相關鏈接即可直接跳轉至該行手機銀行、直銷銀行辦理存款理財類產品業務。

　　“走訪建檔”線上化。該行通過培養行內外兩支隊伍，雙管齊下推進線上化、高效化走訪建檔。一方面強化客戶經理隊伍走訪建檔，客戶經理通過平臺系統對所拜訪的客戶做好打卡記錄，通過簽到、定位、簽退等規定動作形成拜訪記錄，并上傳走訪相關圖片，便于后臺統計考核。另一方面推進網格員走訪建檔，聘請轄內各基層街道、鄉鎮、社區、村網格員為該行“特約金融顧問”，召開18場網格員培訓會，累計培訓達1300人次。在日常走訪過程中，網格員充分發揮其地頭熟、人頭熟的優勢，對有融資需求的小微企業、個體工商戶記入“普惠e點通”平臺，及時反饋給所結對共建的對應支行客戶經理。截至8月末，該行2019年“百行進萬企”已分配企業回訪率達91.31%，2020年新分配企業走訪率達90.35%，轄內新型農業經營主體走訪率達75%，轄內個體工商戶走訪面達27.74%，全面超額完成9月末序時走訪目標。