東方農商銀行 堅守合規案防工作“高壓線”

　　去年以來，東方農商銀行通過五項舉措，壓實管理責任，豐富管理手段，提升管理水平，堅守合規案防工作“高壓線”。

　　一是組織推動到點到人。建立包含董事會、監事會、高級管理層、合規管理部門、內審部門、業務管理部門及專兼職合規管理員組成的內控組織管理架構，劃定職責邊界，明確職責權限，嚴格落實責任人制度，打造縱向到底、橫向到邊的組織管理體系。在全行設立8名專職合規管理員，10名片區合規代表，44名網點兼職合規員，實現各單位專兼職合規管理員全覆蓋。

　　二是合規文化潤物有聲。發布《合規風險提示》《法規簡刊》《案件防控專刊》，推送《違規案例分析》《監管知識學習》等學習內容80余條，打造合規案防學習常態機制，讓合規觀念深入人心。各單位合規代表利用例會和晨會時間，組織開展合規學習活動，開展全行合規教育百日學習。組織“合規保障發展”主題征文活動，征集稿件34篇。

　　三是制度發布嚴格把關。對指尖分期、跨境電商貸、電商易貸、存E貸、巾幗榮譽貸等金融創新產品進行風險合規審查，出具合規風險審查意見書7份，審查意見40條，確保產品創新合法合規。審查內控規章制度192項，其中，新增制度87項，出具意見191條；修訂及完善制度105項，出具意見289條，扎牢織密制度籠子。

　　四是管控體系日臻完善。初步建立信貸規章制度流程圖73項，覆蓋全行各類業務。持續推進合規體系“六庫”建設，在原有7144項基礎上新增3054項，達10198項，包含內外規庫2055項、風險點庫1406項、積分規則庫1609項、違規事件庫4869項、風險案例庫246項、標準合同文本庫13項。編制法律合規、案件防控、信貸合同使用“三手冊”，涵蓋1176項注意點，形成“一圖”“六庫”“三手冊”的合規管理防護網。

　　五是案件防控常抓不懈。深入開展操作風險排查，立項64個排查項目，明確檢查內容、項目負責人、完成時限。啟動員工行為專項整治活動，簽訂員工案防管理責任書，對“九種人”等40項員工行為逐項評價。落實員工消費貸款報備制度，如實反映授信、用信及用途等情況，單筆超過5萬元的消費貸款實行事后10日內報備制度，提供貸款用途證明材料。