2023年銀行校園秋季招聘業務常識練習（48）

　　理財規劃師收集客戶信息時，做法不正確的是(      )。

　　A.專業理財師要做的不是糾結于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及的其他家庭財務信息上

　　B.引導客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息，我們能通過這些信息，可以向他反饋哪些能夠幫助他做好家庭財務決定的資訊

　　C.在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，不要去問那些與其不相關的信息

　　D.對客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私


 

　　答案：D

　　解析：專業理財師要做的不是糾結于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及的其他家庭財務信息上。引導客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息，我們能通過這些信息，可以向他反饋哪些能夠幫助他做好家庭財務決定的資訊。在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，不要去問那些與其不相關的信息。D選項，重點是了解財務方面的信息，而不是全面信息。