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盱眙農商銀行：發揮審計力量 強化風險防控
為進一步貫徹“穩中求進，風險為本”的發展主線，統籌發揮內部審計在完善公司治理、強化風險防控方面的作用，盱眙農商銀行從重要崗位人員管理入手，以審計信息化為突破口，轉變審計方式，積極推進內部審計轉型發展，夯實審計監督體系建設。
組織離任審計，提供選人用人支撐。為切實嚴格選人用人機制，該行將審計工作納入選人用人環節。一是制定各工作崗位的內部審查制度，在選人用人環節，由審計參與，對選拔人員進行合規審計，提高人員資質審查的嚴密性；二是在考察環節，會優先參照審計結果，配合員工負向積分，并增加民意調查，嚴防“帶病提拔”，確保選用對象過得硬。
實施疏堵結合，堅持履職監督評價。該行結合人事部門輪崗意見，優化離任審計模式，提高重要崗位人員任期內審計占比，變被動為主動，突出審計關口前移。一方面，參照標準化的崗位職責和工作流程，內審部門適時組織對重要崗位人員的履職情況進行客觀評價，并對相應風險點的控制以及客戶投訴舉報等情況納入審前分析，逐步擴大審計范圍。另一方面，創新員工行為管理審計方式，結合審計系統模型，以員工賬戶資金往來為重點，關注員工大額舉債、消費異常等突出問題，深入分析，開展排查。實現崗位職責、操作、風險控制的統一性。
借助科技手段，加強員工行為管理。為強化重要崗位關鍵人員管理，該行以審計系統為基礎，建立員工基礎信息數據庫，除了對重要崗位管理職責、履職情況以及崗位輪換、強制休假等信息的嵌入，更囊括關聯人的基礎數據指標。該行通過分析風險識別要點，確定預警信息，系統自動風險提示，再結合人工現場篩查，實現對全行重要崗位人員的統籌管理，對客戶經理及相關中層管理人員的政策落實和經濟責任情況做到準確、及時、全面、有效監督。
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