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東臺農商銀行挖掘數據 打造精品內審模型
近日，在江蘇省聯社舉辦的2018年度農商行優秀審計項目及優秀審計模型評比中，東臺農商銀行的“貸記卡連續消費分析”模型憑借“疑似套現” “一人掌握多人貸記卡”的應用成效，在眾多參評模型中脫穎而出，榮獲計算機審計模型三等獎。該模型是由該行審計部基于多張貸記卡在同一時間、同一商戶多次集中刷卡消費的特點，充分挖掘、有效利用該行審計系統數據資源，對準確識別“貸記卡疑似套現”“一人掌握多人貸記卡”的風險點提供了全新思路，對及時封堵漏洞、在貸記卡專項審計運行實效創新頗有價值。
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