今年4月，東海農商銀行開展行業審計整改情況“回頭看”工作。為推進整改“回頭看”工作有序開展，確保整改工作落地見效，該行多部門、多條線同向發力，以靈活多變的方式打出審計整改“回頭看”組合拳。

　　建立“三張清單”，將整改“回頭看”工作清單化、具體化。通過問題清單明確整改“回頭看”責任。該行審計部作為牽頭部門對問題清單指出的問題進行細化分解，問題分解到條線部門，要求部門總經理負責落實整改“回頭看”工作，并指定一名整改“回頭看”聯系人，負責對接具體整改“回頭看”工作。通過整改清單檢視整改實效。各部門認真組織整改“回頭看”工作，定期將整改“回頭看”情況書面報送至審計部，同時對照“問題清單”，逐項列明整改“回頭看”措施和結果，編制“回頭看”“整改清單”。通過檢查清單強化整改質效。在監督審核環節，審計部安排專人把關整改“回頭看”質量，定期對接條線部門整改“回頭看”聯系人，匯總整改“回頭看”情況，以問題糾正到位、責任追究到位、風險控制到位、配套措施到位和教育培訓到位等“五個到位”核驗整改“回頭看”措施，形成“檢查清單”并向相關條線部門反饋，便于“回頭看”整改不到位的條線部門進行再對照、再整改。通過“三張清單”，讓整改“回頭看”工作形成閉環式管理，不斷提升整改質效。

　　監事長督辦重難點問題。該行審計部安排專人對整改“回頭看”情況進行盤點梳理，逐條逐項對照檢查，整理整改“回頭看”過程中推動緩慢的重難點問題清單，由監事長協同各條線分管行長督辦。強調整改“回頭看”工作刻不容緩，等不得、拖不得，把重難點問題分解到條線，從促進發展的角度推動建立長效管理機制，推動源頭治理，把壓力傳導到崗，確保事事有人盯、有人干、有人督，按計劃、分步驟推進重難點問題的整改，確保整改任務“不懸空”“全見底”。

　　納入條管部門檢查范圍。堅持問題導向，針對行業審計中存在的重要易錯問題，條線管理部門將其納入條線常規檢查，通過一個一個專項檢查的實施、一件一件實事的落地，充分揭示操作風險，確保真刀真槍地解決問題。如運營條線定期對利率執行情況、偽現金交易等進行檢查，信貸條線定期對貸后管理情況、中長期個人貸款還款方式、關聯人授信情況等進行檢查，對檢查情況進行通報，以查促改。通過再檢查、再監督的方式減少同質同類問題再發生。

　　納入審計項目重點檢查內容。針對行業審計中發現的典型問題和共性問題，該行審計部在開展審計工作時，將其作為重點內容進行審計，對突出問題分析原因，從制度建設、流程再造等方面提出整改建議，不斷改善機制建設，固化審計成果，提升審計整改質效。如該行2024年開展的《不良資產處置專項審計》中，將收回不良貸款本息未優先償還訴訟費納入重點審計內容，針對仍然存在訴訟費未收回的情況，提交《關于加強訴訟費管理的風險提示書》，對此類問題進行風險提示，并建議總行安排相關部門加強訴訟費管理，切實采取有效措施，防止漏收訴訟費情況的發生。

　　經過全行干部員工共同努力，本次整改“回頭看”工作成效顯著。該行將清單上30個問題細化成38個問題，已整改36個，按計劃序時整改2個，整改完成率達94.74%。共計開展專項檢查及常態化檢查10余次、梳理修訂制度辦法20個、業務流程再造1項、落實風險防范3項和推動全行性工作2項，完善利率定價機制建設、加強訴訟費管理、強化人才隊伍建設、規范押品管理，收回貸款298戶、金額合計12295.32萬元，收回訴訟費、租金和執行費等合計金額21.91萬元。



 

　　原標題：東海農商銀行：同向發力打好審計整改“回頭看”組合拳

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