睢寧農商銀行 編制《監管處罰案例解析》

　　為深入推進整治銀行業市場亂象工作，營造依法合規經營氛圍，近期，睢寧農商銀行編制《監管處罰案例解析》，通過學習分析典型案例，引導全員汲取深刻教訓，時刻警醒反思，時刻牢守合規思想防線。

　　精選案例明底線。一是精心篩選，找準處罰典型。該行收集整理了2016至2019年的人民銀行、銀保監會的監管罰單，梳理出金融領域的重點問題、共性問題、屢查屢犯問題，選取120個具有典型意義的案例匯編成冊，確保案例匯編的針對性、實效性、全面性。二是明晰底線，突出監管重點。案例匯編充分研判監管動向和強度，緊扣銀保監會2019年銀行機構“鞏固治亂象成果，促進合規建設”工作要點，內容涵蓋股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融產品風險、重點風險處置五大方面。

　　深入剖析筑防線。一是深入剖析，找準處罰成因。為充分警示銀行員工，控制和防范金融風險，編寫人員認真研究典型案例，深入剖析監管處罰原因，深刻解析問題實質和要害，指出問題的根源，指明違規的危害。二是筑牢防線，突出問題導向。案例簡明扼要地介紹違規事由，精準透徹地分析問題所在，并逐一對照該行現狀，以問題為導向，查擺共性問題，查找薄弱環節，筑牢合規防線。

　　以案明紀不越線。一是以案促改，找準職責部門。通過梳理明晰部門職責，規范明確崗位責任，進一步落實責任、強化擔當。各部門各崗位自我剖析、自我檢查、自我評價，全面查找潛在風險點，嚴格進行責任追究。二是不越紅線，提出規范要求。案例解析為該行劃定紅線“四不能”，即認識不能偏、制度不能違、流程不能省、監督不能缺，提出“三項加強”要求，加強思想防線、加強內控管理、加強監督檢查，督促全員堅守合規、杜絕違規，切實做到依法合規穩健經營。