反洗錢， 泗陽農商銀行在行動

　　近年來，泗陽農商銀行不斷創新業務處理模式，探索將人工智能和大數據技術引入反洗錢工作，圍繞客戶身份識別、洗錢風險分析及異常行為監測等開展了一系列的創新研究和實踐，取得了良好的成效。

　　該行先后試點STM智能柜臺項目、無紙化項目、權證集中管理項目及新一代反洗系統，率先在省內全面上線STM項目，設備全部采用雙目攝像頭，引入人臉、活體識別技術，獲取及核驗客戶身份信息，強化個人銀行賬戶業務管理，進一步提高客戶身份識別的有效性。繼STM項目成功經驗后，首批試點柜面無紙化項目，啟用新一代客戶身份識別聯網核查系統，通過將核查操作嵌入到各項業務流程中，利用人臉識別系統，結合身份證識別的OCR技術，幫助柜面員工快速辨別、確認客戶身份，更為有效地落實賬戶實名制工作要求，保障客戶的資金和賬戶安全，大大降低柜員在客戶身份識別中的失誤率。

　　反洗錢+金融科技的嘗試，為該行提升洗錢風險分析、監測、防控等能力提供了有益的探索方向。