浦口農發行 全面防控賬戶風險

　　近日，為進一步落實賬戶管理主體責任，防范支付業務風險，農發行南京市浦口支行認真組織學習賬戶管理規章制度和人民銀行支付風險提示，開展了全方位、無死角的賬戶風險排查防控工作。

　　開展賬戶資料自查。系統性、常態化針對現存客戶資料整理排查，定時在人民銀行賬戶管理系統、企業信用信息公示系統、新核心系統中對比企業最新工商信息。及時通知企業辦理法人、注冊資本等重要信息變更。

　　跟進反洗錢工作。定期開展反洗錢培訓及宣傳活動，培養新入職員工熟悉反洗錢制度要求及系統操作。對近兩年的客戶風險等級評定會議記錄進行自查，就近期網銀新開客戶重新風險評級，規范反洗錢業務流程。

　　強化網銀支付管控。監管客戶電子渠道支付業務，對新開立賬戶、信貸資金專戶等嚴格設立單筆及日累計限額，支付時做到“筆筆落地”，確保網銀資金結算流程合規有序。