為進一步強化案件防控，杜絕各類重大風險隱患，泰興農商銀行堅持全局思維、底線思維，以合規文化建設為基礎，全面落實案防各項舉措，保障業務經營健康可持續發展。

　　提升全員合規意識，優化合規文化體系。加強合規文化宣傳。開展各種合規主題宣傳活動。結合晨會、夕會等日常工作，通過編制合規手冊、合規知識競賽、合規主題演講等形式，傳播合規文化，宣傳合規理念。完善合規培訓機制。一方面，組織開展案防知識學習，基層網點自行組織每月集中學習兩次，總行采取不定期檢查及抽考的方式檢驗學習成果，確保員工熟知各項制度，提升員工合規案防能力。另一方面，每季組織對全行合規風險管理員培訓，分層次開展警示教育。通過警示教育活動，樹牢“四個意識”，提升全行員工拒腐防變能力，營造風清氣正的良好氛圍。

　　加強合規隊伍建設，優化合規組織體系。一是加強合規部門建設。該行合規管理部由行長分管。合規管理部的工作職能是制度流程建設、合規審查、合規檢查等。合規管理部設有法律事務崗等8個崗位，能夠做到職責到位、人員到位，全面滿足合規部門的履職要求。二是抓好合規管理隊伍。根據專職合規管理員占總人數比例不低于1.5%的要求，目前該行合規管理部配備人員10人，其中總經理1人、辦事員9人。并在各支行、部門配備了64名兼職合規風險管理員。三是高度重視對專兼職合規管理員的隊伍建設。一方面，及時關注行內新產品新業務，組織人員學習，第一時間學深、學透，提升業務水平；另一方面，安排合規管理部人員分批至其他相關部門進行交流，增強綜合素質。四是開展員工行為專項排查。該行制定了《江蘇泰興農村商業銀行股份有限公司員工行為專項排查活動實施方案》，在全行開展員工行為專項排查。排查內容主要包括員工與客戶間資金往來情況、員工異常行為情況、關鍵環節管理、離職人員可能存在的風險等；排查方式主要包括家訪座談、公安部門調查、法院和裁判文書網了解等。

　　優化制度梳理機制，優化流程管理體系。落實制度流程管理責任。一是建立制度流程管理機制。明確合規管理部是牽頭部門、各部門是責任部門的條線制度流程管控責任體系。二是強化制度流程合規審查責任。送審部門對制度流程負初審責任、主要責任，切實提高送審草案質量。三是強化部門制度流程維護責任。建立定期梳理機制，制度流程每兩年全面梳理一次，明確修訂時間，確保修訂質量。加強合規審查。搭建有效的管理責任體系，建立AB崗審查制度，交叉審查復核，有效防范風險，確立明確的合規審查程序。

　　提升風險防控能力，優化合規管控體系。嚴把事前防范關。提高合規部門對一道防線業務的參與度，前移合規控制關口，監督業務操作的合規性。嚴把事中控制關。一方面，構建合規檢查體系。合規管理部對各條線部門的檢查計劃實行審核并跟蹤、監督落實情況。另一方面，開展不良貸款責任界定。為嚴控不良貸款增加，減少資產損失，防范信貸風險，每季度對超過三個月的逾期貸款進行責任界定，對違規貸款進行責任追究。嚴把事后補救關。建立了聯動整改機制，提高問題整改效率，加大案件責任追究力度，建立一級查一級，一級盯一級，一級對一級負責的責任追究機制。落實事后追究制度，明確檢查人員的工作責任。