近日，一客戶來到紫金農商銀行雨花支行，要求開立一類戶個人銀行卡，自稱開戶用于日常周轉。柜員仔細詢問開卡用途，該客戶稱自己是某店員工。因近期出現外地人有組織、分批次異常開卡的情況，柜員表示需要和該店電話核實，同時耐心向客戶解釋并與其交談，當問及開卡具體周轉什么、是否有正常使用的佐證材料能給工作人員看一下時，該客戶拿出手機顯示有批量的某商戶微信提現交易，稱開卡用來幫別人刷二維碼然后提現賺取手續費。

　　同時，該行工作人員向該店電話核實，被告知并沒有該員工，遂拒絕了他的開卡要求，并告知該客戶網絡刷單套現是一種違法行為,向其普及了《開設個人銀行結算賬涉通訊網絡新型違法犯罪法律責任及防范提示告知書》關于賬戶管理和使用風險的相關內容。該客戶聽后意識到自己開卡用途有問題，神色慌張地離開了網點。

　　歲末年初是電信詐騙高峰期，銀行業金融機構更要從多方面對個人開卡做好盡職調查工作，筑牢堵截防范電信詐騙的“防線”。一是要對外省年輕務工人員群體客戶重點關注。堅持“了解你的客戶”原則，認真核實開卡用途，對于邏輯矛盾、解釋含糊的問答應當采取延長開戶審核期限、強化客戶盡職調查等措施。二是提高銀行一線員工的風險防控意識。對于符合涉賭涉詐可疑資金特征的開戶行為，注意觀察可疑人員的言談舉止、表情神態，采取多種途徑做好盡職調查工作。三是加強對社會公眾打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博工作的宣傳教育，提高廣大居民合法開立和使用銀行卡的意識，警惕被不法分子利用蠅頭小利教唆發生違法犯罪行為。