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如何遠離洗錢活動保護自己?
時間:2015-05-22 14:19???來源: 銀行招聘網

江蘇農商行招聘筆試采用機考形式,筆試總分100分。考試類型分為三類:綜合類、法 律類、計算機類。2015年綜合類考生筆試內容包括職業能力測試(EPI)、綜合能力測試及認知能力測試三個部分,各占筆試總分的50%、40%、 10%;總分100分。法學、計算機類考生筆試內容包括職業能力測試(EPI)、綜合能力測試、專業加試、認知能力測試共四個部分,分別占筆試總分的 50%、20%、20%、10%;總分100分。

  反洗錢與老百姓的利益密切相關,與老百姓的生活也存在著千絲萬縷的聯系, [2015041501.jpg] 在日常生活中,市民切不可因麻痹大意,為蠅頭小利充當了洗錢者非法獲利的工具,為自己招來牢獄之災,市民可以通過了解反洗錢知識,遠離洗錢行為保護自己。  
     1.遠離網絡洗錢陷阱。對于網絡信息,市民要仔細甄別,不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于虛擬網絡要時刻警惕,不可貪占一時便宜而最終落入騙局。
     2.選擇安全可靠的金融機構。合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。而一些網上錢莊等非法金融機構逃避監管,不僅為犯罪分子轉移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害,而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。
     3.不要出租或出借自己的身份證件。出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:他人借用您的名義從事非法活動;協助他人完成洗錢和融資活動;可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。
     4.不要出租、出借、出售自己的賬戶、銀行卡和U盾。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護,又是守法公民應盡的義務。
     5.不要用自己的賬戶替他人提現。通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。
     6.市民主動配合金融機構進行身份識別。
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