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寶應農商銀行：你知道什么是反洗錢“三年行動計劃”嗎?
Q：
你知道什么是反洗錢“三年行動計劃”嗎?
A：為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系，2022年1月，中國人民銀行、公安部、國家監察委員會等11部門聯合印發《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022-2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊洗錢犯罪三年活動。
反洗錢基礎知識
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什么是洗錢？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金匯往境外等。
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為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，國家依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪。
個人如何遠離洗錢？
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選擇安全可靠的金融機構辦理金融業務
合法的金融機構接受監督，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責:只有選擇安全可靠，嚴格屬行反洗錢義務的金融機構，個人的資金安全和信息安全才更有保障。
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積極配合金融機構進行身份核查工作
為了防止他人盜用身份從事非法活動，個人到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示本人有效身份證件，如實填寫本人信息(姓名、年齡、職業、聯系方式等)，配臺金融機構進行身份識別，回答金融機構工作人員的合理提問。如有身份證件到期更換的，應及時通知金融機構進行信息更新。
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切勿出借、買賣個人賬戶
保護個人信息安全最為重要，不要出借自己的身份證件，也不要出借、出租、買賣自己的銀行卡和U盾，避免他人借用本人名義從事非法活動。
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不用自己的賬戶替他人提現
金融賬戶不僅是個人進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。通過各種方式提現是犯罪分子最常用的犯罪手法之一，有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現金，無形中就為犯罪分子洗錢提供了便利。
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